Стартап или готовый бизнес — куда лучше инвестировать средства

Одной из привлекательных возможностей для успешного финансового вложения является стартап. Это многообещающий и доступный способ хорошо заработать. Более того, окупить вложения с десятикратной прибылью! Как выгодно инвестировать в стартап, с какими сложностями может столкнуться инвестор, а также где найти перспективный проект, давайте разбираться!

Почему стартап, а не сформировавшийся бизнес

Стартап, как метод получения прибыли имеет свои преимущества. Сколько можно заработать на проекте зависит от того, сколько денег будет вложено в его развитие. Инвестор, как лицо несущее основной риск, принимает долевое участие в прибыли, получая больше, чем создатель проекта. Обычно он забирает основную долю доходов, оставляя стартаперу не более 15% прибыли. Но даже этого достаточно, чтобы при реализации следующего проекта, стартапер смог обойтись своими силами, без привлечения сторонних инвестиций.

По-настоящему оценить проект сложно до того момента, пока не появятся клиенты. Лишь протестировав разрабатываемую бизнес-модель на небольшой аудитории, можно определить её перспективность

Как из множества выбрать лучший?

Как показывает практика, наиболее удачные стартапы соответствуют приведённым ниже параметрам.

Инвестиции в стартап

Успешная сфера – информационные технологии

Наиболее привлекательными вариантами с точки зрения инвесторов считаются:

  • hi-tech технологии;
  • мобильные приложения;
  • интернет-проекты;
  • социальные компьютерные игры.

Эти направления развиваются очень и очень быстро, поэтому придумать новую идею гораздо легче, чем в других направлениях.

Наименьший отклик у крупных инвесторов находят бизнес-предложения связанные с искусством, зато они пользуются популярностью у мелких инвесторов, использущих одну из форм краундфандинга

Особенность идеи

Первое, на что следует обращать внимание потенциальным инвесторам, это оригинальность предлагаемых идей. Копии существующих проектов априори не могут считаться стартапом. Например, если поступило предложение финансировать новую социальную сеть, должен возникнуть вопрос – а чем она будет отличаться от десятков уже существующих, почему пользователи выберут именно эту сеть?

Чтобы стартап приносил прибыль, проект вовсе не должен относиться к масштабным. Это может быть идея маленького, но оригинального бизнес-проекта

Команда стартаперов

Инвестиции в стартап

Как показывает опыт, успешность дела зависит от команды, занимающейся его реализацией. От гибкости и целеустремленности команды авторов зависит, будет развиваемая идея провальной или успешной.

И вовсе не стоит пугаться возраста основателей стартапа. Как правило, это молодые люди. Почему? Да потому, что они более динамичны, их взгляды не ограничены рамками, они смотрят на мир совершенно другими глазами и видят перспективы там, где их, казалось бы, нет.

Где искать успешный проект?

Прежде чем инвестировать в стартап, его нужно сначала найти. Задача, конечно, не из лёгких. Все возможные предложения собраны на биржах и конкурсах.

Конкурсы для стартаперов

Эффективно вложить деньги в стартап, обнаружив серьезные бизнес-проекты достойные финансирования, можно на ежегодно проводимых специальных конкурсах и конференциях. Там фаундеры с целью поиска потенциальных инвесторов представляют свои бизнес идеи.

Seedstars World

Ежегодное место проведения – Швейцария, носит статус международного. Для участия приглашаются идеи сферы мобильной электроники и интернета, медийных, образовательных, финансовых или рекламных технологий.

Возраст представляемых стартапов – до двух лет, кроме того они должны иметь прототип или действующий сервис, подтверждающий жизнеспособность проекта и 5-ти минутную англоязычную презентацию (питч).

Конкурс состоит из 3 этапов: локального, регионального и глобального. Три номинанта последнего этапа кроме памятных подарков и возможности стать участником коуч-сессии получают также главный приз – инвестиции размером до полумиллиона долларов.

Инвестиции в стартап

Startup Sauna

Конкурс по отбору перспективных старпап-проектов области интернета, мобильной электроники, IT и медийных технологий, обладающих потенциалом международного масштаба. Проводится двумя этапами. После локального отбора победители принимают участие в питч-соревновании, главный приз которого – участие в 2-х месячной акселераторской программе Startup Sauna, помогающей развивать бизнес-модель и бесплатное участие в международной конференции Slush. Стать участником конкурса могут бизнес-проекты, имеющие прототип или функционирующий образец, англоязычный питч.

StartUp Cup

Действующая в 45 странах программа по развитию предпринимательских идей, объединяющая бизнес-акселератор и конкурс стартапов. С 2013 года в России действует федеральный проект StartUp Cup Russia, привлекающий русскоязычные проекты из любой отрасли. Для участия необходимо, чтобы один из фаундеров презентуемого стартапа имел опыт реализации бизнеса. Победители федерального проекта принимают участие в международном конкурсе.

Преимуществом подобных мероприятий является возможность оценить перспективность и потенциальную прибыльность будущего бизнеса, а также пообщаться напрямую со стартаперами, оценить их знания и опыт

Биржи стартаперов

Варианты, куда можно выгодно инвестировать деньги, представлены также на специальных биржах – интернет-площадках, объединяющих тех, кто предлагает бизнес-идеи и тех, кто готов их инвестировать. Работают они все приблизительно по одной схеме. Планируемые для инвестиций финансы переводятся с банковской карты Visa, Mastercard или электронного кошелька Webmoney, Qiwi на внутренний счёт инвестора. Используя средства со счёта, производится покупка доли заинтересовавшего проекта. Юридически отношения между инвестором и интернет-платформой оформляются в виде инвестиционного договора. Затем интернет-платформа, представляя интересы всех инвесторов, выкупает у авторов проекта общую долю инвестиций.

Автор или авторская команда проекта получают необходимое им финансирование лишь после того, как собрана вся, ранее заявленная ими сумма. Если компания по сбору средств не будет завершена к определенному сроку, то на внутренние счета инвесторов автоматически возвращаются внесенные ими деньги. После чего их можно будет инвестировать в другой стартап или вывести обратно на банковскую карту, электронный кошелёк.

Среди действующих интернет-бирж у инвесторов, которые вкладывают финансы и стартаперов, наибольшей популярностью пользуются следующие.

Инвестиции в стартап

ShareInStock

Интернет-биржа долей, предоставляющая возможность купить акции перспективных интернет-стартапов по цене 1$ за долю. Инвестировав сроком на 1 год определенную сумму в выбранный из каталога бизнес-проект, можно получать ежемесячно дивиденды от 1 до 15%. Спустя год стартап, в который были вложены деньги, начинает выкупать доли по их номинальной стоимости, возвращая инвестору всю вложенную сумму.

StartTrack

Российская краудфандинговая площадка, предлагающая не конечный продукт работы бизнес-проекта, а долю в нём. Представленные данной платформой предложения дважды за месяц обновляют актуальную информацию о всех бизнес-показателях – доходы, расходы, размеры продаж, количество посетителей. Все инвесторы, работающие на данной площадке, проходят аккредитацию, подтверждающую их готовность к финансовым вложениям. Сами инвесторы, имея возможность мониторить активность фаундеров, принимают решения основываясь на питчах и динамике бизнес-показателей.

MyPio

Российская интернет-биржа, объединяющая инвесторов и бизнес-проекты. Её особенностью является наличие механизмов для минимизации рисков, которые она предлагает инвесторам – это оценка потенциальной доходности проекта, аудит и подготовка отчетов, осуществляемых сторонней аудиторской фирмой, юридические гарантии, официальное оформление сделки.

Kickstarter

Крупнейший интернет-сервис специализирующийся на реализации стартапов производственной, научной и творческой сфер, работает по схеме краудфандинга. Основа проекта – видеоролик, максимально презентующий предлагаемый продукт. В качестве авторов российские граждане могут участвовать лишь с помощью посредников, предварительно заплатив за посреднические услуги. На Kickstarter возможны 2 метода финансирования – определенный и гибкий. Первый вариант предполагает, что авторы проекта смогут получить финансирование лишь при полном сборе заявленной суммы, во втором варианте авторы получают денежную сумму, независимо от того собрана она полностью или нет.

Инвестиции в стартап

CircleUp

Американская краудфандинговая площадка, поддерживающая серьёзные бизнес-проекты, связанные с розничной торговлей и созданием товаров потребления, привлекая для их развития аккредитованных инвесторов. Спонсорами могут выступать лица, заработавшие за год полмиллиона долларов и имеющие чистую финансовую историю. За всё время своего существования, CircleUp удалось привлечь более 20 млн. долларов частных инвестиций.

Boomstarter

Аналогичная Kickstarter российская краудфандинговая площадка, привлекающая инвестиции в разнообразные технические и творческие бизнес-проекты. На платформе на данный момент зарегистрированы около 400 тыс. потенциальных инвесторов. Наиболее востребованными являются музыкальные бизнес проекты, а также видеопроэкты. Согласно условиям Boomstarter, финансы не могут быть привлечены для использования в благотворительных целях.

IndiegoGo

Одна из старейших мировых интернет-бирж. Любой человек, имеющий открытый банковский счет, может стать стартапером данной платформы, представив творческий, технологический или любой другой проект. На IndiegoGo можно презентовать благотворительные проекты и собирать деньги в личных целях. Здесь, как и на Kickstarter, действуют 2 схемы финансирования – фиксированная и гибкая. При выборе фиксированного метода финансирования, платформа в качестве комиссионных из собранной сумы получает 9 %, в случае гибкой – 4%.

Planeta.ru

Интернет платформа, поддерживающая социальные, научные, творческие и производственные бизнес-проекты, помогая им найти финансирование для развития и реализации идеи.

Задавшись идеей, – инвестирую в стартап – следует обязательно убедиться, что выбранная интернет-биржа надёжна, а также ознакомиться с условиями для инвестиций или размещения стартапа.

Особенности инвестирования

Как инвестировать в стартапы, чтобы они принесли максимальную прибыль, интересует каждого, кто хотел бы выгодно вложить деньги и при этом снизить риски.

Инвестиции в стартап

В данном случае эксперты рекомендуют:

  1. Вкладываться сразу в несколько проектов, не связанных между собой. Это повышает вероятность получения прибыли, позволяя диверсифицировать инвестиции. Как показывает опыт, один успешный стартап способен компенсировать убытки нескольких неудачных инвестиций.
  2. В качестве объекта инвестиций выбирать только такие проекты, которые еще на стартовом этапе можно называть успешным. На перспективность могут указывать:
  • наличие позитивной экспертной оценки;
  • участие в нём фаундеров, имеющих положительный бизнес-опыт;
  • величина реального дохода, которую можно определить, например, в IT-сфере по количеству скачиваний продвигаемого приложения, в других сферах – по количеству проданных услуг или единиц товара.

Выбор прозрачных проектов и открытых фаундеров позволяет лучше разобраться в сути предлагаемых ими бизнес идей и оценить их перспективность

Во избежание возникновения неприятностей, любые инвестиции следует подкрепить документально, подписав договор с владельцем стартапа. Перед подписанием договора необходимо тщательно проверить весь пакет документов – в первую очередь правильность оформления патента, подтверждающего уникальность используемой идеи. Если отсутствуют юридические права на разрабатываемую инновацию, патент на неё могут получить конкуренты.

Деньги, которые инвестируют в заинтересовавший стартап, подкрепляются долговым обязательством – конвертируемым долгом, позволяющим получить акции или финансовую выплату по окончанию договора. Какой бы рискованной не была бы развиваемая бизнес-идея, инвестор, финансируя её, должен быть уверен, что получит максимальную выгоду.

Краудфандинг и его варианты

Говоря об инвестициях в стартап, нельзя не остановиться на этом виде вложений. Другими словами, этот способ вложения денег называется народно-общественное финансирование. Это означает, что происходит сбор средств со множества вкладчиков, в большинстве случаев через Интернет.

Вкладчики при этом получают прибыль следующим образом:

  • Нефинансовое вознаграждение. Такой вариант краудфандинга еще называется моделью Кикстартера. Чем большую сумму инвестирует бэкер, тем больше награду он получает.
  • Финансовое вознаграждение, представленное роялти – получения части доходов бизнеса после его реализации.
  • Получение в собственность акций и других активов после реализации проекта.

Внимание! Существенным недостатком краугфандинга является отсутствие гарантии того, что идея, на реализацию которой собираются деньги, будет на самом деле воплощена в жизнь, а люди собирающие деньги – не являются мошенниками.

Напоследок

Согласно статистике, лишь 1 из 10 стартапов пройдя все этапы развития, начинает приносить реальный доход. Именно поэтому такое вложение денег остается довольно рискованным предприятием. Ключом к успешному инвестированию в стартап станет внимательное изучение фактических данных бизнес-плана и правильная оценка его потенциала.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: